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险企内控管理升级全员须交三代直系亲属信息

发布时间:2020-03-26 18:13:00 阅读: 来源:按摩床厂家

现年34岁、自称帮助东家挣了10亿的原平安资产管理有限责任公司(下称平安资管)投资经理夏侯文浩希望得到法庭的从轻发落。

2月5日,上海市第一中级法院公开审理了夏侯文浩利用未公开信息交易一案。2月24日证监会通报了这起案件,舆论一片哗然。

这是证监会披露的首例保险从业人员“老鼠仓”事件,令平安资管倍感无奈。“更多还是个人操守问题,我们有些防不胜防,公司制度规章明文规定员工不允许开立个人交易账户。”2月26日,一位中国平安(601318,股吧)人士对本报表示。

数位险资人士对本报表示,或许夏侯文浩并非保险业的个案。这也敲响了监管层与保险机构加强内控的警钟。

本报获悉,国寿资产正着手修订更为细化的内控风险管理制度。夏侯文浩案发后,诸多大中型保险资管公司的内控升级,从老总到普通员工,均要递交三代直系亲属身份信息,且禁止设股票基金等投资账户。

还原“老鼠仓”

无法承受“背信”压力的夏侯文浩,于2012年1月30日,用向公安机关投案自首的方式揭开了保险业“老鼠仓”一角。

公诉材料显示,2010年1月至2011年1月间,夏侯文浩利用担任平安资管投资经理之职所获取的未公开信息,使用母亲、妻子及朋友的证券账户,先于或同期于他所管理的组合账户,买入海欣股份(600851,股吧)(600851.SH)、中海集运(601866,股吧)(601866.SH) 、江淮汽车(600418,股吧)(600418.SH) 等11只股票,累计股票买入金额达7000余万元,获利1100余万元。虽然亏损192万,但总计盈利近千万元。

不过,证监会的说法是,根据媒体报道和上海证券交易所核查发现线索,2011年11月,证监会对平安资管原投资经理夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票行为立案调查。

经查,夏侯文浩2009年6月进入平安资管,2009年12月起担任平安资管保险资产投资室的投资经理,先后负责三个保险资产管理账户的具体投资管理工作,2011年4月起升任投资室副经理。夏侯文浩在2010年2月至2011年5月实际管理保险资产账户期间,利用职务便利获取的三个保险资产管理账户投资交易的有关未公开信息,使用“赵某某”、“夏某某”、“蒋某某”证券账户,先于或同期于其管理的保险资产账户买入相同股票11只,成交金额累计达1.46亿余元,获利919万余元。

夏侯文浩的上述行为构成了《刑法》第一百八十条第四款规定所述违法行为,涉嫌构成利用未公开信息交易罪。根据《行政执法机关移送公安机关涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)等有关规定,证监会将本案移送公安机关立案查处。

证监会称,调查人员经过周密部署和仔细调查,取得证据。在证据面前,夏侯文浩对利用未公开信息交易行为供认不讳,并在调查后期主动向当地公安机关投案自首。

“本案是证监会查处的首例保险从业人员利用未公开信息交易股票案,夏侯文浩是保险资产管理行业的贪婪"硕鼠",自上任投资经理到被证监会调查发现的一年多时间里,利用职位之便,盗取所在公司的未公开信息,为己交易获利。”证监会有关部门负责人指出。

在2月5日的公审中,夏侯文浩没有为自己请辩护律师,案件申请了普通程序简化审理。有媒体报道,目前平安资产管总经理黄勇,在其担任平安资产管理副总经理的时候曾是夏侯文浩的直接领导。他证实,夏侯文浩的态度一直比较主动配合,在接受深圳证监局调查后曾主动打电话给他交代自己的违规情况。

法庭上,夏侯文浩向法官求情,称自己在职期间,两年中帮公司赚了10亿元,自己“上有老母下有小孩”,希望法庭从轻发落。

事实上,早在2011年5月中旬,平安资管曾因为在海欣股份(600851.SH)上的几笔大宗交易操作被深圳证监局调查。据此前报道,事因在2011年1月4日至1月6日三个交易日期间,该公司通过大宗交易平台轮番买卖海欣股份。

如果说2011年那次的严查,对调查范围从未涉及保险资产管理的平安资管来说是一次意外;那么,这次的夏侯文浩案发或许是种必然。

夏侯文浩原以为自己只是保险从业人员,买卖股票并不违法,“但后来我想明白了,我这样做是不对的,就向公司领导交代了”,他说,并当庭供述,在此期间,斥资千万余元购买了一套房子,并登记在四人名下,此外还购买了100多万元的黄金。为逃避追查,他也将用于“老鼠仓”操作的电脑转手卖掉。

庭审中,公诉机关认为夏侯文浩是用保民的钱为自己牟利,甚至他控制的一些账户只用来进行老鼠仓操作,是十足的“背信”行为。公诉机关认为,夏侯文浩应以利用未公开信息交易罪追究其刑事责任。根据相关法规,夏侯文浩将被处以5年以下有期徒刑或拘役,处一倍以上五倍以下罚金,并追缴违法所得。庭审持续近40分钟,法庭将择日宣判。

防不胜防?

“案发后,夏侯文浩立刻被停职,公司也配合调查。虽然保监会未明确禁止,但公司明文规定不允许员工设股票交易账户。”上述中国平安人士说。他指出,问题是公司查不到账户信息,更多是靠员工的职业操守。接下来,要进一步加强公司内控管理。

一位国有保险资产管理公司人士说,作为险资投研人员,如果只是个人研究成果,建议亲朋好友去买一些个股,而这些个股又不在公司的股票池,便关系不大,毕竟与其职业无关。

但“如果对外透露公司股票池已有个股信息的话,则涉及违规。”上述人士说。他所在的保险资产管理公司并未禁止开设股票投资账户,不过,除开放式基金无需申报外,其他的股票、封闭式基金等投资账户均需逐月申报。

对于保险业首例老鼠仓,上述人士并不吃惊。他说,林子大了什么鸟都有,尽管证监会将自律放在很重要的位置上,但保险资管公司投资经理想去赌一把的话,并不容易查到。

“制度再严,关键还在于投资人的操守;对公司而言,有时也是防不胜防。”上述中国平安人士说。或许应该从源头上减少或避免犯错,严把用人关。

另据保监会最新数据显示,截至今年1月末,保险业投资资产规模达4.61万亿元。一位保险资管公司人士说,数万亿的险资入市资金中难免还会涉及内幕交易。

正如证监会有关部门负责人表示,保险资金已与证券投资基金等构成证券市场机构投资资金的重要来源。保险资管公司的投资经理和基金公司基金经理一样管理着巨额资金,其“老鼠仓”行为,危害同样严重。

一位接近保监会人士说,保监会实行的是部门监管,遵循证券业的相关规章,尚无查询保险资管投资账户的权限。

不过,夏侯文浩案件也许会加快《加强保险资金公平交易防范利益输送的通知》文件的推出。该文件是险资2012年的13项投资新政之一,至今未出台。

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